年收入高达29亿美元 IS的钱究竟从哪里来?(图)

　　世界银行的本质职能是帮助发展中国家减少贫困，而有组织的跨国恐怖主义犯罪、毒品走私等违法活动每年从发展中国家盗取的资金高达200亿-400亿美元，占每年国际发展援助总额的20％到40%，无疑对减贫工作造成了严重破坏。

　　反洗钱行动最初是由七国集团发起的，行动方案则由反洗钱金融行动特别工作组（FAFT）以发达国家议程形式拟定。“9·11”事件后，世界银行于2001年正式启动了反洗钱与打击恐怖主义融资计划。我们要求成员国主要金融部门将宏观的反洗钱和反恐融资（AML/CFT）国际标准加入其评估规划系统，设计了诸如资金流向跟踪工具等分析诊断工具，同时帮助一些借款国建立符合其国情和风险的法律制度框架，并对多个地区的上千名工作人员开展金融情报分析和现场监督培训。

　　南方周末：在反洗钱和反恐融资行动中，世界银行的主要合作伙伴有哪些？能否和我们介绍一下具体的行动成果？

　　巴德尔：从宏观政策制定和知识传播的范畴来说，我们的主要合作伙伴有联合国开发计划署、经合组织、反洗钱金融行动特别工作组等国际组织以及各成员国的中央银行；就金融部门评估的角度而言，国际货币基金组织是世行至关重要的合作伙伴：他们与反洗钱金融行动特别工作组及其区域分支机构有全方位的合作，并且协同联合国毒品和犯罪问题办公室在中亚地区及湄公河区域开展了两个指导项目。因此，无论是政策方针还是实地经验，世行和世行贷款国都十分需要国际货币基金组织的建议和援助。

　　在 2005年到2010年的5年中，由世行设计并实施的提升金融分析能力的项目，不但帮助借款国建立和完善了使用金融情报识别金融体系中风险的流程，也帮助他们发现了洗钱和恐怖主义融资的痕迹。现在，这个项目已经被推广到了包括阿富汗、伊拉克、科索沃和叙利亚在内的12个国家。

　　随着IS在中东日渐壮大，精准定位他们的一系列融资渠道成了包括世行在内的各大金融机构和合规小组的当务之急。鉴于石油是IS资金来源的重要组成部分，我们有必要对与IS有石油交易的个人、公司和国家进行审查。目前，几乎可以肯定的一点是，IS试图将他们的战争基金掩藏于常规银行系统中。

　　南方周末：以法国为例，近年IS在恐怖活动方面屡屡得手，世行现有的反洗钱和反恐融资策略存在哪些缺失？该策略在实施过程中遭遇的最大阻碍是什么？

　　巴德尔：既然政策是人为制定的，就必然会存在漏洞和不足。恐怖主义活动资金来源多种多样，很多时候资金本身是合法的，却被用于了违法的目的，等公之于众时，大家才恍然大悟。这类资金渠道几乎是不可勘察的，这也是我们工作的风险和挑战所在。大部分的恐怖分子网络已经对国际金融监管试图切断其洗钱和融资渠道的手法烂熟于胸。

　　我们目前知道的是，IS利用的是一些成立于几十年前但仍行之有效的洗钱网络——例如，萨达姆时期的伊拉克政权当年用来规避联合国“以油换粮”计划的非法渠道来管理他们的财务。这和“基地”组织亲力亲为的金融行为完全不同。但是，我相信“魔高一尺，道高一丈”，世界银行会致力于设计更多更新的金融监管手段与之抗争。我们进行的是一场金融反恐战争，虽不流血，却一样艰苦卓绝。 IS通过它的残酷行径、高反应力和流动性、网络宣传策略和卓越的吸金能力在短短两年内震惊全球，让人“闻伊色变”。

　　“它当然不是坚不可摧的。”法国外交部驻阿富汗和巴勒斯坦特别代表前外交事务顾问、法国驻美国大使馆中东地区外交事务参赞奥利弗·肖凡（Oiliver Chauvin）对我说：“首先，盟军必须瞄准IS的基础设施、石油供应管道和使他们获利的自然资源进行集中打击；其次，我认为也不能高估了IS的可持续发展能力。诚然，他们这两年中通过四处掠夺积累了巨额财富和资源，但管理一个真正的国家——这包括聘用公务员，组建军队，修建和维护诸如学校、医院、电力、供水网等公共服务机构的成本，远远超出IS目前的能力范围。第三，伊拉克、叙利亚以及在中东地区角力的各派系力量的政治图景，可能在下一秒就颠覆了 IS的命运。”