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在美华人银行账户遭全部关闭 这样做或被判刑(图)

www.sinoca.com 2016-10-19  旧金山华人资讯


  千万不要这样往美国汇款

  境外“拆分汇款”禁令

  既然携带大额现金要申报,机智的你一定想到了汇款,大大免去了申报的麻烦。但小编还是不忍告诉你:汇款也没那么简单!

  上海的王先生准备来美国办投资移民,就上周将33万元人民币转入亲戚帐户,后者在银行换汇后,被柜台工作人员告知不可汇出境外,原因是“这笔钱几天前才到帐,换汇后又要立刻汇出,很明显是代人换汇”。

  原因是今年1月中国外汇管理局颁布了新的“分拆禁令”:中国公民在中国境内的个人购汇上限为每人每年5万美元。

  那要汇款30万多怎么办?找6个人分别购汇、再汇款就OK了吧?!

  没想到更机智的外汇局在今年1月又下达了“分拆汇款”的禁令,填补了多人购汇这一“空子”!还设下“黑名单”,违规者将不能享受两年合计10万美元换汇额度。

  外管局定义的“分拆汇款”:

  • 5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

  • 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

  • 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况

  急需大笔汇款该怎么办?

  原本为了应对人民币下跌,却误伤了一大批海外留学生、或有买房、移民或投资等需要大额境外资金的人群。如果真的急需一大笔钱,真的就没有办法了吗?!

  • 一次性大额汇款

  外管局还是通情达理的,大笔购汇需要携带本人的身份证件和相关材料到银行办理即可。简单说来如果是交大学学费的就带上学校通知书,海外买房的就带上房产证等证明。具体材料可参见国家外汇管理局官网:

  总的来说设置这个上限的目的是反洗钱,如果你的钱有合理的来源和去处,并提供了充足的资料证明,就可无视“5万元汇款上限”啦~!加拿大华人网 http://www.sinoca.com/



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