加拿大华人网
当前位置:首页 > 新闻 > 国际

随意去银行取自己的存款?小心美国政府盯上你

www.sinoca.com 2016-05-05  世界日报


  你的帐户里虽然存的是你的钱,但不代表可随心所欲的提领。

  上周被判刑15个月的前国会众院议长海斯特,就得到惨痛教训。他为了支付有关性侵未成年人的封口费,先从银行领钱七次,每次5万元,引起银行官员的注意,因为提领金额超过1万元,银行就要通报政府。

  从2012年7月起,海斯特开始缩减提领的金额,每次不超过1万元,多为9000元,如此提领了106次,总额为95万2000元。银行官员再次起疑,而于2013年2月通知海斯特,要关闭他的帐户。

  美国法令规定,每次现金交易超过1万元,金融机构和顾客就要填表通报。不想公开这些交易的顾客,往往寻求被称为“拆分洗钱”(structuring)的规避方法,可导致严重的洗钱指控。

  所以未通报高额现金交易,往往会引起联邦调查,导致罚款或甚至冗长刑期。

  顾客可蓄意让提领金额接近但不超过1万元,以规避银行通报规定。但是在这个过程中,可能令银行和联邦当局(例如财政部的金融犯罪执法网)起疑。一旦顾客对领钱的原因说谎,或是联邦当局发现领钱的真正意图,拆分领钱的过程就变成犯罪。

  海斯特最初向调查人员说,领出来的钱自己留着。但是联邦调查局认为海斯特说谎,他其实是在付封口费。著有“洗钱人”(The Laundrymen)一书的罗宾森(Jeffery Robinson)指出,碰上这种情况不能撤谎,如果海斯特一开始就说出真相,可能只会受轻罚。拆分是洗钱的关键元素,往往与掩饰现金,以免与其涉及的罪行连在一起有关。

加拿大华人网 http://www.sinoca.com/


上一篇:克鲁兹竞选的失败 辩论精英遇到“政治流氓”(图)
下一篇:女子在人行道上“人臂挡车” 网上疯传爆红(图)

[声明] 加拿大华人网刊载此文不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何投资或其他建议。转载需经加拿大华人网同意并注明出处。本网站部分文章是由网友自由上传。对于此类文章本站仅提供交流平台,不为其版权负责。如果您发现本网站上有侵犯您的知识产权的文章,请联系我们。

网站完整版 | 广告服务 | 网站声明 | 网站留言 | 联系我们 | RSS
Copyright © 2000-2015 加拿大华人网 SinoCa.COM All Rights Reserved.