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亲身体验:从美国汇款被银行刨根问底审讯半小时

www.sinoca.com 2010-03-20  使者在线


  近日美国逼迫人民币升值愈演愈烈,前天有报道说美国130名议员联名提议要把中国列入汇率操作国名单,实施制裁。太气人了!美国是历史上最大的汇率操纵国家,现在出于自身经济利益考量打压中国,逼迫中国就范。这么一搞,自然引爆了国外对人民币升值的预期,外国“热钱”有开始向中国涌入的迹象。“热钱”投机跟咱百姓也没直接关系,不过随热钱的流动,一些不法分子也趁火打劫,搞金融诈骗。各国银行都提高了金融监管和防范措施,尤其是在网络银行交易上更是审查非常严格,以防不法分子钻空子。这不,前些日子就亲身体验了一把美国银行的超严格审查。

  前两天,想把在国外工作时积攒的一点儿美元汇回国内,我通过网络在美国那家开户银行网上提交了汇款申请。两天后,收到银行发来邮件,让我给银行打电话确认汇款情况。我赶紧拨通了美国这家银行国际汇款部,自我介绍并说明电话原因,银行工作人员说要我的电话号码,然后给我打回来。我明白这其实也是银行审核的一项内容,证实打电话人的真实性。正好,省了我的国际长途话费。没几分钟,银行打回了电话,工作人员说为了证实我的汇款申请的真实性,需要问我几个问题。我说,请问吧。

  呵呵,说是只问几个问题,最后感觉跟在关塔拿纳摩监狱受审一般。看看银行都“审问”了什么问题。

  - 你的银行账号?

  - 你的生日?

  - 你在美国开户时的家庭住址?

  - 你的国籍?哪国发的护照?

  - 此账户是否有共同持有人?持有人名字?出生年月日?

  - 此账户有无其他收益人?收益人名字?

  - 你的电话是打自哪个国家?这是手机号还是座机号?

  - 你现在哪里?当地时间是多少?

  - 汇款用途是什么?

  -你的帐户最近有无进帐?数额多少?那天?

  - ..........

  MY GOD!还有一些问题这里就不都列举了。听上去,银行工作人员好像是在电话那头边问边核对我的开户资料,不紧不慢地,我着急还得耐心回答!就这样,“审讯”持续半个多小时,放下电话,我拿电话的胳膊都酸了。你也许会问,是不是遇上骗子了?还真不是,确实是银行的审查。其实,这家银行网络业务已经设立了非常严密的安全措施,但银行仍然不惜费时费力电话审核可以说明几个问题:

  1)银行的安全措施也不是绝对安全。黑客连美国国防部网站都能进去,银行的网络更不在话下。

  2)现在网络银行诈骗很厉害,要不银行也不会这么审查。呵呵,看来不光中国有银行诈骗,美国也有,恐怕更甚至。

  3)审查也许有防范“热钱”、“洗钱”的原因。

  着实领教了美国银行的严肃认真!现在网络银行诈骗犯罪这么猖獗,银行加强监管确实应该。“被审问”半个多钟头,如果银行这么做真是为了保障咱顾客的利益,咱认了。但这么刨根问底地 “拷问”是不是有点儿过了呀?把俺当成诈骗犯了,咋的?要么是因为往中国汇款,美国银行故意跟俺CHINESE过不去?俺不要美元,要人民币,美国人你不高兴了?谁让你美国逼俺人民币升值呢!加拿大华人网 http://www.sinoca.com/


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