融资融币加剧风险
唐图(化名)是一个有2年多比特币交易经验的资深玩家,他从投资比特币到挖矿再到建比特币论坛,甚至有一段时间还和好友建了一个小的交易平台,在了解了比特币平台众多内幕之后,他的感觉是“像被骗了一样”。
他告诉新浪科技,比特币交易平台最初是靠收取交易手续费盈利,例如比特币中国最初买入和卖出的交易手续费费率为0.6%。不过,随着比特币交易平台越来越多,竞争越发激烈,交易费率不断下降,后来各大平台干脆免收手续费。
在比特币中国,只有在提现时才会收取0.5%的手续费,而在火币网上,如果用户等级高,这一费率甚至可以降低到0.3%。
不过火币网有新的赚钱方式:融资融币。用户如果判断比特币价格将会上涨时,可以使用借款功能借入人民币购买比特币,待比特币价格上涨后售出比特币归还系统,从而赚取差价获利。一个VIP初级用户就可以借到10万人民币,而如果达到VIP5借款额度可以高达80万。
如果用户判断比特币价格将会下跌时,可以使用借币功能借入比特币出售,待比特币价格下跌后购入比特币归还系统,从而在比特币下跌时盈利,用户最多可以借到500枚比特币,按照今天的交易价格价值142万。
“融资融币的诞生,让比特币交易风险成倍上升,然而这些借贷当然不是免费的。”唐图透露,火币网向用户放贷的总量是有限的,这导致很多用户借不到钱,之后火币网又推出了预约借贷功能,谁预约的利息高就借给谁,年化利率一度达到100%甚至更高。
比特币中国CEO李启元告诉新浪科技,为了应对不断加剧的监管,比特币中国、BtcTrade、OKCoin、火币网、CHBTC等五家国内最大的比特币交易平台与5月6日联合发表自律声明,决定在5月10号之前停止新的融资融币;在全部融资或融币还清后停止杆杠交易业务。
这五家平台坦承,比特币在中国的发展中出现了一些问题,比如价格上涨过快、庄家操盘、对散户的风险提示不足等等,导致了一些中小投资者出现了损失。“作为比特币交易平台,对目前出现的各种问题,我们的确负有不可推卸的责任。”
比特币交易平台的生财之道
唐图表示,比特币交易平台的生财之道还远远不只如此。例如利用消息制造利空或者利多,一次就可以获利上百万。
他举例说,比如下来了一个监管通知,交易平台会先“捂消息”,自己先做空,然后安抚投资者说这个监管命令影响不大,自己做空后,再放消息说监管很严厉,导致比特币价格下跌,自己从中牟利。
“比特币平台其实远远不止是交易平台,还是最大的玩家。他们可以通过大额资金的买卖,精确的控制平台的价格。”唐图表示,中外比特币交易所在交易时会产生瞬间的价格差异,交易平台往往利用高频交易,国内价格低就从国内买到国外卖,国外价格低就国外买国内卖,通过瞬间的买卖,从中赚取小额差价。
唐图表示,“大的比特币平台都会开放API接口,利用这些API可以每秒完成数百次的交易。不过比特币平台会把责任推给用户,说是某些用户利用API进行高频交易,其实他们自己才最大的高频交易者。”
“更为恶劣的是部分平台帮人进行海外资产转移或者洗钱,业内叫做‘搬砖’。他们先把钱兑换成比特币,再转移到海外比特币交易所卖出,提款。”
“由于中外比特币交易所价格不同,他们可以在国内寻找时机低价购币,再在国外寻找以高价卖出。整个过程可以赚两次钱,一次是比特币的差价,一次是转移的手续费,稳赚不赔。”唐图说。
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