“苏叶女早期很讲信用，都按照约定时间还付利息，甚至还现场付利。此外苏家住豪宅、开豪车，苏叶女本人酷爱‘推对子’（一种赌博方式），动辄输赢几十万，买彩票也多次中奖，出手阔绰，给人一种家大业大的感觉，但我们没有想到她所拥有的一切都是来自借我们的钱。”苏叶女的出借人高先生称。
“苏叶女跟我借款的时候说，借钱投资煤矿，我想煤矿利润高，能够支撑高利息。”包女士回忆说，苏还说手上有价值3.6亿元的酒店资产，湖南等地还有她的餐饮加盟商，让她不用担心还款。
但是关于苏叶女投资煤矿一说至今成谜。一位出借人称，听说她曾经以6分的月息向煤矿企业放过款。后来，这部分资金用维联大厦的2万平方米抵了。但也有出借人称，苏根本没有投资过煤矿，这只是一个苏编造的融资借口。
据了解，苏叶女和一个叫做亮亮的人关系极为密切，这个人则似乎是一夜之间发迹，他目前是两座煤矿的股东。而苏叶女拥有的维联大厦2万平方米也是从这个人手上盘过来的。
据本报记者调查了解，维联大厦目前已经停建，并接受有关部门的审查。该项目是由一个叫李维（化名）的人开发建设，苏叶女则通过亮亮认识李维，并买下了其中2万平方米。
亮亮则以每平方米7000元的价格从李维处盘下部分楼盘，后又以每平方米10000元的价格卖给苏叶女，苏叶女为此支付了2亿元。
原本资金实力一般的亮亮是从哪里融来巨额资金入股了2座煤矿呢？这部分资金是否和苏叶女有关系？这一谜团恐怕只能随着专案组的深入调查才能浮出水面。
据出借人称，苏叶女是从今年4月份开始，陆续停止了向出借人支付利息。一开始，她说，资金周转紧张，需要变现部分资产用来支付利息，然而这一拖就是5个月。起初人们由于信任苏叶女，也没有去要钱，但后来发现苏开始将一些固定资产转到别人名下时，才警觉。
而为了保密，苏叶女是用自己的外甥女吴娟做的会计。并且，苏对吴娟下了死命令，严禁对任何人透露借款总额以及款项投向，甚至连自己家的亲戚也不能告诉。
“大家反映的苏叶女根本没有偿还能力，但是为了获得资金，采取编造借口、现场付利等手段的情况我们也掌握了些。”刘杰称，而且融来的资金相当部分也没有真正地用于经营活动，苏叶女案比一般的非法吸收公众存款案性质要更加恶劣，可能会涉嫌集资诈骗罪。
而此前，浙江东阳女富豪吴英就曾以集资诈骗罪（集资人民币7.7亿元，集资诈骗金额3.8亿元）一审被判处死刑震动全国。
对此，苏叶女本人似乎也有足够的预判。据知情人士透露，10月15日，大队长高旭明提审苏叶女前，她已经连续数天吃不下饭。
案发后，苏叶女家族曾跟一些大债权人进行接触，希望通过苏叶女在达拉特旗的住宅小区和在建酒店的房产作为置换资本，让一些债权人放弃一部分债权。
“但是，我们的资金还是融来的，我的下线自己都有房子，谁也不要房子，如果不能给这些人一个交待，我自己还会面临被起诉，甚至会走投无路。”借贷给苏叶女1600万元的李先生称。
“稳定下线”也是这次专案组提出的需要报案人配合案件侦办的三大原则之一。“对于稳定下线不利的出借人，有可能导致群体性事件的、构成犯罪的，则视为放弃债权，要坚决予以打击。”高旭明称。
按比例分批次清退
苏叶女案的办理专案组遵循“公开、公正、公平”的原则，这也是从石小红案中摸索出来的一套处理非法吸收公众存款案的方式。即依照“往息抵本”按比例分批次清退的清偿方式。而这也可以解释为何出借人与苏叶女在利息确认上存在巨大差异。
另外，专案组还将遵循“快速办案”原则。“专案组承诺，尽量在明年元月份为大家发放首笔追偿款。”刘杰的话，赢得了出借人的一阵掌声。
刘杰说，因为涉及到许多家庭的利益，对于非法吸收公众存款案的办理，鄂尔多斯一直是从严从重处理。对于金额认定和量刑，都是按照上限来的。
据了解，为了更好地保护出借人的利益，苏叶女一案的办案经费可能不会由出借人承担，而会由鄂尔多斯市、东胜区二级政府予以减免。
此外，本报记者获知，近期鄂尔多斯非法吸收公众存款案还在增加。除了本报曾经报道过的梅良玉案、祁有庆案、中富郝小军案外，目前还有 “张静案”、“邢凯案”、“王喜拴案”等多个案件正在鄂尔多斯市公安局东胜区分局侦办。
据参加了11月5日鄂尔多斯全市金融工作座谈会的与会人士透露，鄂市市委书记云光中也高度重视民间借贷的风险和隐患。云光中指出，鄂市中小企业、房地产业、民间借贷面临贷款难、市场低迷、资金链条紧绷等困难，经济发展存在风险和隐患。要敢于正视，勇于担当，采取切实有效的措施，积极应对。进一步引导和规范民间借贷秩序，多措并举解决好资金短缺问题。
而近期人民银行相关负责人在接受媒体采访时，也肯定了民间借贷的合法地位，但是其亦称，民间借贷利息最高不得超过银行同类贷款利率的4倍，利息超过部分不予保护。加拿大华人网 http://www.sinoca.com/
|
SinoCa.COM All Rights Reserved.