上海警方捣毁特大地下钱庄:总案值逾百亿元(组图)

　　将取消年度购汇额度限制

　　据警方介绍，“地下钱庄”除了成为贪腐资金的洗钱工具外，还是多种违法行为转移赃款的通道，有的“地下钱庄”还帮助上亿元的股市“黑金”流出境外。

　　但实际上，“地下钱庄”的客户远不至此，很多普通人因为各种需求，也会成为“地下钱庄”的客户。

　　为什么会出现这种情况?民警介绍说，根据我国的外汇管理规定，每年每人只有5万美元的外汇兑换额度。这一额度从2007年开始已经9年没有改变了。出国留学、境外置业、跨境支付结算等等都要受到上述限制，一些人需求得不到满足，就求助于“地下钱庄”。据悉，目前央行已经在六个城市试点，对符合条件的个人投资者取消5万美元的年度购汇额度限制，不再设上限。这将对“地下钱庄”的存在给予沉重打击。

　　[“地下钱庄”如何“洗钱”？]

　　最简单的是，客户将钱交给“地下钱庄”，商量好汇率和佣金后，“地下钱庄”通知境外合伙人，按照约定汇率将相应数额美元、欧元等货币，打入客户指定的境外银行账户。表面上看，人民币还留在中国，外币也没有进来，但交易已经完成。

　　还有一种常见的洗钱手法，就是钱出去走一圈，最后再回到内地。比如，需要“洗钱”的人把钱打入指定账户后，犯罪团伙使用澳门的POS机，为客户刷境内银行卡后提取现金或在澳门赌场“洗码”，进行跨境资金汇兑与套现活动，再把现金转移至境内。

　　[地下钱庄危害性]

　　警方解释，所谓地下钱庄，是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织，地下钱庄的危害性巨大，主要体现在三个方面：

　　为“热钱”进入国内敞开通道

　　地下钱庄资金交易具有高度隐蔽性，无法掌握其实际发生的资金流规模和交易属性，更难将其纳入正常的国际收支统计，地下钱庄既协助本国资本逃出境外，同时也是境内外投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要途径。此外，在国际短期资本跨境流动中，也起到了推波助澜的作用，绕开了我国外汇管理的防火墙，为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道，严重扰乱了国家经济金融秩序。

　　使国家税收蒙受极大损失

　　地下钱庄为众多企业偷逃税费提供了资金外逃的地下通道，使国家税收蒙受极大损失，侵蚀了国家的财政基源。同时地下钱庄使大量外汇收支游离于银行结售汇体系之外，增加了对其控制监测的难度，导致国家外汇储备出现“黑洞”，并引发长期的不正常渗漏，从而浪费国家外汇资源，严重危害国家经济利益。

　　为洗钱提供便利助长犯罪

　　地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子服务，使其洗钱目的得以实现，导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣，必将助长上游犯罪行为。因此，任由地下钱庄发展，必将引发和助长各类犯罪，对我国的经济发展产生严重的负面影响。